¿Qué es un analista de inversiones?
¿Qué hace un analista de inversiones?
Un analista de inversiones es un especialista financiero capacitado que estudia el mercado y recomienda qué activos comprar, vender o mantener según sus hallazgos. Los consejeros de inversión, compañías de fondos mutuos, firmas de corretaje y otros negocios similares emplean analistas de inversiones para recopilar investigaciones sobre inversiones.
¿Qué es un analista de inversiones?
Un analista de inversiones es un profesional que utiliza sus habilidades para modelar datos financieros y, con base en las conclusiones extraídas de estos datos, asesora a los administradores de cartera sobre oportunidades de inversión. Antes de realizar cualquier inversión, estos expertos examinan a fondo toda la información relevante, incluidas las condiciones económicas actuales y los datos financieros. También construyen modelos financieros para pronosticar tendencias futuras.
Los operadores, gestores de fondos y corredores de bolsa confían en la investigación y la información proporcionada por los analistas de inversiones al tomar decisiones de inversión. Los datos que suministran permiten una gestión efectiva de la cartera y la identificación de posibilidades de inversión prometedoras.
Los analistas de inversiones pueden encontrar trabajo en la industria de gestión de inversiones, suministrando datos a gestores de fondos internos o en los sectores de corretaje de valores y banca de inversión, donde sus investigaciones son requeridas por clientes que manejan sus carteras o toman decisiones de inversión de manera independiente.
¿Qué hace un analista de inversiones?
Las tareas en esta profesión implican recopilar datos sobre diferentes clases de activos, como acciones, bonos, monedas y materias primas, usar modelos financieros para analizar estos datos y, finalmente, sacar conclusiones. Es común que los analistas de inversiones se especialicen en un área específica de finanzas. Por ejemplo, algunos pueden enfocarse en valores, mientras que otros pueden especializarse en los mercados financieros.
Luego, los datos del experto se analizan y presentan a los gestores de cartera o de inversiones. Este proceso suele ser colaborativo, y cuenta con la participación de especialistas de diferentes áreas que aportan sus perspectivas y conocimientos. Muchas recomendaciones financieras y decisiones de inversión finalmente se configuran a través de este enfoque en equipo. Los aspectos clave de la profesión incluyen presentar información de datos a otros y compartir conocimientos y habilidades entre colegas.
El trabajo de un analista de inversiones es recopilar y analizar constantemente datos, como estados financieros, movimientos de precios, cambios de monedas y rendimientos, entre otras cosas. Los desarrollos macro también forman parte del proceso de recopilación de datos, como rastrear las mareas políticas de una nación, monitorear el cambio climático y los efectos de desastres naturales, y estar al tanto de los nuevos sectores de servicios e industriales.
Reunirse con la administración de la empresa bajo investigación u otros actores significativos comparables a menudo implica algo de participación directa del analista de inversiones. Además, podrían tener reuniones con traders, gestores de inversiones y corredores de bolsa.
Calificaciones y habilidades
Los empleadores suelen priorizar las competencias de un candidato sobre su experiencia específica al tomar una decisión de contratación a nivel de posgrado.
Como prueba, un analista de inversiones debe proporcionar:
- Credenciales académicas
Normalmente, se requiere una licenciatura en finanzas, economía, contabilidad o un campo relacionado. Las certificaciones avanzadas, como la de Analista Financiero Colegiado o Chartered Financial Analyst (CFA), son muy valoradas.
La credencial de Chartered Financial Analyst es el pináculo de logros para un analista de inversiones.
Se puede ingresar al campo con una licenciatura. La contabilidad, las finanzas y la economía son ejemplos de disciplinas empresariales basadas en lo cuantitativo. La estadística, las matemáticas, la física y la ingeniería son ejemplos de campos que enseñan habilidades analíticas y cuantitativas.
Para convertirse en un analista senior, no necesariamente se necesita una maestría, pero muchas empresas prefieren contratar a personas con credenciales de grado superior. Creen que pasar más tiempo en la escuela equiparía a una persona con habilidades relevantes. Por lo tanto, uno necesita estudiar para una maestría aunque no sea un requisito. Además, si estudias un MBA en métodos cuantitativos, puede que no se te considere un empleado inicial.
- Licencias (opcional)
En algunas regiones, es posible que los analistas necesiten licencias de organismos reguladores como FINRA, que a menudo requieren patrocinio por parte de un empleador.
Además, para conseguir un trabajo como analista de inversiones, es necesario poseer ciertos conocimientos y habilidades.
- Educación financiera. Es crucial comprender e interpretar los estados financieros, ya que proporcionan información vital sobre el negocio y la industria.
- Habilidades analíticas. Fuertes habilidades analíticas ayudan a detectar oportunidades, monitorear inversiones y resolver problemas.
- Habilidades de gestión de riesgos. Invertir siempre conlleva ciertos riesgos. Un buen analista de inversiones necesita comprender y anticipar estos riesgos, especialmente en respuesta a cambios en las condiciones económicas. También es importante asesorar a los clientes sobre qué riesgos son razonables de tomar y cuáles se deben evitar.
- Habilidades de gestión de carteras. Los analistas de inversiones deben sentirse cómodos usando sistemas de gestión de carteras para monitorear exposiciones. Cualquier discrepancia en las carteras de clientes debe eliminarse, y el monitoreo diario de informes debe ser parte de la orientación de inversión integrada. La gestión efectiva de carteras implica identificar oportunidades de crecimiento y monitorear el rendimiento.
- Conocimiento de estrategias de diversificación. Una cartera diversificada es preferible a poner todo el dinero en un solo proyecto. Idealmente, un analista debería saber cómo diversificar inversiones entre activos como acciones y fideicomisos.
- Habilidades de comunicación. También es importante presentar información financiera compleja a clientes y partes interesadas de manera clara. Un buen especialista debe adaptar su enfoque a cada cliente.
- Competencia técnica. A menudo se espera que un analista de inversiones trabaje con herramientas de análisis, incluidos Excel, VBA, SQL, Python, R y otro software financiero.
- Habilidades de gestión del tiempo. La capacidad de priorizar tareas y cumplir con los plazos asegura que te mantengas productivo, especialmente al manejar múltiples proyectos.
- Ética e integridad. Todo experto debe recordar adherirse a los estándares éticos al tomar decisiones.
Salario
En el área de Kuala Lumpur, Malasia, un analista de inversiones puede esperar ganar un total de 4,333 MYR por mes, con un salario promedio de 3,500 MYR. Estas cifras muestran el promedio, que es el valor medio entre los dos extremos, calculado usando los datos salariales. Se anticipa una asignación mensual de 833 MYR. Son posibles las comisiones, propinas, participación en ganancia, bonos en efectivo y otras formas de compensación adicional.
Empleo
Los lugares comunes de empleo para analistas de inversiones incluyen firmas de gestión de inversiones (para suministrar información a gestores de fondos internos), corredores de bolsa y bancos de inversión (para asistir a clientes, típicamente gestores de fondos, ejecutivos de empresas y directores) con su investigación. Inversores institucionales, incluidas grandes organizaciones benéficas, fondos de pensiones y corporaciones de seguros de vida, invierten a través de los brazos de gestión de patrimonio de los bancos de inversión.
La variedad de tareas que se requiere que complete un analista está dictada por el carácter de su empleador. En compañías más grandes, a menudo colaboran en resúmenes de estudios. El informe puede ser más independiente en empresas más pequeñas.
Los graduados pueden ganar experiencia trabajando en el extranjero a través de pasantías, asignaciones o referencias de roles de inversión. Los grandes bancos de inversión y otras corporaciones multinacionales son más propensos a aprovechar estas oportunidades.
Reflexiones finales
- Un analista de inversiones es un profesional financiero capacitado que evalúa tendencias del mercado, analiza datos y recomienda si comprar, vender o mantener activos. Su trabajo implica crear modelos financieros, evaluar condiciones económicas y proporcionar información que ayude a los gestores de carteras a tomar decisiones de inversión informadas.
- Los analistas de inversiones son empleados por compañías de fondos mutuos, firmas de corretaje, bancos de inversión y firmas de gestión de patrimonios. Pueden trabajar en el lado de la compra (asesorando a gestores de fondos) o del lado de la venta (proporcionando investigación para los clientes).
- Los analistas a menudo trabajan como parte de un equipo, compartiendo conocimientos con colegas como traders, gestores de fondos y corredores de bolsa. Pueden interactuar directamente con la administración de la empresa o jugadores clave de la industria para recopilar datos críticos para su análisis.
- Es esencial contar con una licenciatura en finanzas, economía o un campo relacionado, y se valoran mucho las certificaciones avanzadas como el CFA.
- Las habilidades clave incluyen análisis financiero, gestión de riesgos, habilidades de comunicación, competencia técnica y toma de decisiones éticas.
